|
|||||
|
|||||
|
十年砥礪奮進，十載金融賦能。2025年是“十四五”規劃收官之年，也是電建財務公司成立十周年的里程碑之年。自2015年12月18日掛牌成立以來，電建財務公司始終堅持以黨建為引領，堅守“立足集團、服務集團”經營宗旨，深度融入集團“水能城數”、集成投建營戰略布局，在資金管理、金融創新、風險防控等領域持續突破，從基礎金融服務者成長為集團高質量發展的“金融護航者”。 電建財務公司踐行“13245”發展戰略，扎實推進“雙效提升”專項行動，全面推行“整體、靠前、精準、數智”?四位一體金融服務體系。歷經十年深耕，電建財務公司已構建起涵蓋存貸款、票據承兌與貼現、同業拆借、即期結售匯、外債與境外放款等在內的金融產品體系，打造集團結算中心、信貸中心、票據中心、外匯中心和境外財資中心“五大中心”，朝著司庫型、數智化、行業一流的“一型一化一流”戰略目標穩步邁進。十年來，電建財務公司累計為集團和成員企業綜合創效突破100億元，以黨建引領提質增效的實效回應“雙滿意”期待，以高質量金融服務為集團高質量發展注入強勁動能。 以“結算促集中”為抓手，聚力集團高質量發展 全力做優資金結算體系。以“以結算促集中”戰略為核心抓手，推動結算體系升級、產品創新、服務優化實現“三突破”。依托銀財企直連技術優勢，打造“內部賬戶+資金池+封閉結算+全場景支付”的一體化結算架構，全方位滿足多樣化結算需求。自成立以來，集團資金歸集主平臺的“聚能效應”持續凸顯，電建財務公司結算金額較成立初期增長近10?倍、結算筆數增長82 倍，業務規模與效率實現跨越式提升。通過搭建內部結算體系，大幅節約集團外部手續費成本，有效提升集團內源性資金使用效率。 大力盤活集團受限資金。以“破解資金束縛、釋放資產活力”為目標，電建財務公司深度參與集團受限資金盤活工作，通過推行保函替代保證金、由電建財務公司替代商業銀行作為監管行等精準舉措，累計為集團釋放受限資金近600億元，持續助力集團壓降外部帶息負債規模。此外，集團司庫全球外匯信息平臺全面落地，不僅搭建起當地幣資金余缺對接通道，更已成功歸集港幣、新幣、沙特里亞爾、阿聯酋迪拉姆等幣種，實現“境內+境外”資金盤活全覆蓋，為集團資金高效運轉再添新引擎。 顯著提升資金整體運作效率。電建財務公司深入落實集團“應開盡開、應連盡連、應結盡結、應歸盡歸”的“四應四盡”工作要求，以資金集中管理為核心，從源頭規避資金分散在各環節而產生的閑置或低效使用問題，讓集團資金“活起來、用得好”。為進一步夯實資金歸集基礎，電建財務公司持續推出7*24小時結算、農民工工資代發、子企業資金池、集團內機票款收付、代理繳稅等特色結算產品，精準匹配成員企業多樣化資金管理需求；同時構建“19家直連銀行+招行CBS跨行直連”的雙軌模式，廣泛拓寬資金歸集通道，全面強化集團資金歸集主平臺功能，日均存款規模實現年均19.6%的快速增長。 以“第一借款人”為目標，服務集團提質增效 有效支撐集團發展戰略。以“服務集團戰略、創造金融價值”為導向，電建財務公司充分發揮“內部銀行”職能，將金融服務融入集團“水能城數”戰略布局，構建起覆蓋主業各板塊、貫通產業鏈供應鏈各環節的金融產品服務體系，推出綠色貸、科創貸、超短貸等系列創新型貸款產品，聚焦戰略轉型重點領域，向集團綠色重點領域貸款投放占比近40%。全力打造“電建保函”品牌，精準服務集團項目投標和履約，服務場景從集團內部延伸至外部市場，認可度持續攀升。依托“零保證金、高效率、低收費”的高效服務模式，大幅減少成員企業資金占用，實現“服務戰略+降本增效”雙重價值。 大幅降低外部帶息負債和融資成本。聚焦“降負債、控成本”核心目標，電建財務公司充分發揮內部金融平臺作用，通過多元化信貸產品與定制化服務，助力集團壓降外部帶息負債，降低融資成本。一方面豐富信貸工具箱，推出本外幣流貸、銀團貸款、應收賬款保理等產品；另一方面深耕定制化服務，結合成員企業實際情況制定方案，助力“三金”壓降與結構調整。通過內部信貸資源置換外部貸款，年均壓降帶息負債規模近7%，為集團降本增效提供有力支撐。 以金融創新為驅動，切實提升價值創造能力 電建財務公司深挖金融牌照價值，以“對內提服務、對外創收益”為導向，提升資金整體運作收益。對外積極拓展收益空間，深化外部金融機構合作，優化資金運作策略，同業業務收益率領跑建筑類央企財務公司；對內深耕產品創新，成功落地跨境同業拆借、外幣逆回購等業務，以牌照優勢豐富金融工具箱，拓寬資金融通路徑。通過發揮金融牌照和集中議價優勢，將資金收益反哺成員企業，實現資金的金融價值和規模效應。 以“海外優先”為導向，高效落實集團戰略部署 聚焦集團全球化資金管理需求，電建財務公司通過資質升級、業務創新與協同運作，以“一體兩翼”架構統籌境內外資金，多項業務實現從“0”到“優”的突破，持續提升外匯管理水平。2021年取得即期結售匯資質，依托銀行間外匯市場會員身份，有效節約匯兌成本；2022年獲批“跨國公司本外幣一體化資金池試點”資質，累計辦理外債及境外放款業務超220億元，有效平衡集團境內外融資成本；2024 年落地多邊央行數字貨幣橋業務，為成員企業開辟“更快、更省、更安全”的跨境支付新通道，為集團國際化經營提供堅實支撐。 以資產負債管理為核心，筑牢資金安全運營防線 電建財務公司設立資產負債管理委員會，嚴格執行月度會議制度，重點審議資產負債配置方案，對公司資產負債業務進行科學計劃、精準控制與動態調節，持續健全資產負債管理機制，為業務合規有序運行筑牢根基。通過搭建資產負債管理模型，進一步優化金融資源配置，加強核心負債管理，有效降低資產負債期限錯配風險，公司貸款比例逐年上升，位居建筑類央企財務公司前列，資源價值得到充分釋放。為強化流動性管理，電建財務公司建立資金頭寸動態管理機制，每日常態化開展資金計劃編制與頭寸監測，在增強流動性風險抵御能力的同時，著力提升資金運營效率，實現公司資產安全性、流動性與收益性的有機統一，為公司長遠穩健發展保駕護航。 回望來路、錨定前路。電建財務公司將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，緊跟集團戰略步伐，與各成員企業攜手前行、聚力共贏，以扎實的金融服務為集團“十五五”戰略落地蓄勢賦能，為集團建設世界一流企業貢獻堅實力量！ |
|||||
|
【打印】
【關閉】
|
|||||
|
|